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【冷门好基】回首2018,潮水退去,这些是真正的冷门优质基金

/2019-01-12 16:32

  回顾2018年,一定是你跌掉信仰的一年。甭管公募大咖、还是私募大佬通通跌的底裤都不剩。

  

  难道全市场就没有好基金了吗?为什么我选择的基金买的时候看着好,但结果却不堪一击呢?

  最近我一位朋友提到这样一个需求:

  她说:我现在很看好市场,想买偏股基金,但也有点担心明年再爆发风险,想把基金经理的回撤控制能力放在首位,其次追求的是基金的收益。而且基金不要是处于空仓状态的基金,即使他们今年业绩不错,但如果基金经理过于看空,那可能会错过反弹或反转行情。

  我通过wind选取以下条件:

  括号内为设立选择指标原因

  1. 成立年限大于2年。(年限过短,无法衡量基金经理综合实力,2017是结构牛市,2018是普跌熊市,成立至少两年比较有参考性)

  2. 基金规模大于2亿、且小于30亿。(规模过小,有清盘风险;规模过大,担心船大难掉头,不利于基金经理调仓。2-30亿规模最合适)

  3. 今年以来回报大于-15%(偏股的基金,今年都会有回撤。你可能会问为什么不选择今年取得正收益的基金,因为筛选一下你就知道,这种产品大多是债基,包含小部分空仓的偏股基金,意义不大。今年回撤小于15%,业绩已经是处于同类前1/5的位置了)

  4. 历史上任意时段,阶段回撤(相对前期阶段高点),不超过20%(考察历史各时段,基金经理对回撤的控制水平)

  5. 开放式混合基金(方便随时申赎)

  6. 股票市值占基金净资产比例大于25%(剔除掉偏债基金)

  7. 近两年,基金涨幅超越业绩基准5%以上(超越业绩基准,是基金优质的表现之一)

  8. 近3年,基金年化收益率大于3%(近三年行情都很难,先不设定太高要求,但要求至少年化收益跑赢货币基金的收益)

  9. 前5大行业,占比全部行业不超过80%(这条其实不是硬性规定,而是参考指标。如果行业越集中,则可能产生遇到单一行业风险,净值波动越大,但行业越分散,对基金经理把控风险的难度也会加大)

  10. 基金经理管理总规模不超过100亿(基金经理管理总规模最好不要太大,身兼数职,会导致精力分散,最适宜规模在50亿以内)

  在全部3000多支开放式混合基金中,最终筛选出13支基金,他们都很棒!

  广发优企精选、富国美丽中国、交银定期支付双息平衡、新华泛资源优势、博时新起点C、前海开源工业革命4.0、交银优势行业、中欧明睿新常态A、汇丰晋信双核策略C、国富焦点驱动灵活配置、华安核心优选、信诚新悦回报B、国泰安益A

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  (可点击放大)

  挑选最中意的3支冷门好基金介绍一下

  (以下顺序不代表推荐顺序)

  1.广发优企精选(002624)

  成立两年半的优质基金,善攻善守,思路清晰。

  

  广发优质企业2018年8月成立,规模12.7亿元,基金成立之初非常谨慎,以绝对收益目标慢慢建仓,因为成立较晚,错过了2016年10月份的小行情。在2017年的前4个月市场没什么机会,基金经理也是采取相对谨慎的策略过渡。

  一个真正优秀的基金经理不在于把握了市场每一个波浪,而是真正大机会来的时候,勇于出击抓住机会,广发基金的傅友兴经理显然就在此列。16年从业经验、6年基金管理经验。基金经理不同市场状况下皆跑赢市场,真的是非常了不起!

  

  可以看到傅友兴经理是一位攻守兼备的投资人,他把回撤控制和预防风险放在非常重要的位置。

  2.交银定期支付双息平衡(519732)

  不算冷门,毕竟同类产品同期年化收益第一不是盖的,交银施罗德的核心之作。

  按照银河证券研究中心的榜单,交银今年偏股基金前十名中独占两元,医疗行业基金第二名,灵活配置混合基金前十名也占据两个名额。

  交银定期支付双息平衡这是一支以股票配置为主的混合基金,基金经理杨浩自2015年8月接手以来表现堪称完美!

  

  2016年初熔断行情,有比较大回撤,但经历过当时市场的人都知道这是正常现象。且在熔断之后,基金做了风格转换,慢慢转向于消费、化工、高端制造业等。

  2015.8-2015.12 股灾后,正确抓住年底反弹机会,赚取最高43%的反弹收益。

  2016.4-2017年末,完整抓住了市场绩优股行情,实现了基金净值翻倍的优质表现。随着行情上涨,一路减仓,股票仓位从3季度末68%到2017年末降至61%,现金占比从22%,增致35%,在赚钱的同时保持清晰的理智。

  2018年以来,基金继续降低股票仓位,根据三季度末降至54%。并把资产逐步投向一些固定收益资产,今年以来最大回撤只有17.6%,非常优秀。

  目前该基金在配置行业上,开始逐步关注计算机、传媒、优质制造业等超跌行业。

  新华泛资源优势(519091)与汇丰晋信双核策略两支基金具有非常优秀的过往业绩,但2018年刚刚更换基金经理,值得后续持续观察。

  3.富国美丽中国(002593)

  富国基金的冷门佳作,规模只有5个亿,但成立近三年每一年的表现都堪称完美。基金经理张啸伟号称富国基金“四小鲜肉”帅哥经理之一,颜值高,业绩牛!

  

  基金自2016年5月份成立,刚刚经历过2016年初熔断行情,基金经理张啸伟采取谨慎的“绝对收益建仓策略”,即使在艰难的2016年,净值也从未低于1元钱。

  2016年10月份后,市场整体回暖,基金同步跟随,并创自身净值新高。2017年前4个月,市场陷入比较极端的1-9行情,甚至4月份发生过千股下跌,但基金回撤小于沪深300,最大回撤不超过5%;

  2017年6月份起,市场掀起蓝筹牛,垃圾股跌的极端行情,张啸伟再次抓住机会,最高连续6月回报达到25.82%,且回撤极小。

  进入2018后,在年初2月份市场震荡后,A股进入长达一年的下跌周期,而富国美丽中国逐步降低仓位,并改用优质消费股、金融、化工等逆周期行业抗击风险。回撤远小于市场平均水平。

  同时,根据Wind统计,今年富国基金业绩喜人,偏股主动型基金中,富国新动力A以6.89%的收益率拔得头筹,排名第三的是富国精准医疗3.18%。

  

  Wind选出各家旗下偏股主动型基金业绩最好的三只基金今年以来收益率求平均得出,富国基金旗下偏股主动型基金业绩表现最优,平均收益率为2.06%,其次是刚才提到的交银施罗德,-1.65%。

  

  2018快快远去吧,2019盼望一个好年头。

  你有哪只非常喜欢的基金吗?告诉我,让我也研究研究。

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【冷门好基】回首2018,潮水退去,这些是真正的冷门优质基金